De bank waar de overledene over één of meer rekeningen en/of één of meer kluizen beschikte, moet op de hoogte gebracht worden van het overlijden. Vanaf dat ogenblik is zij verplicht om de rekeningen en de kluizen waarvan de overledene en diens echtgeno(o)t(e) houder zijn, te blokkeren.
De bank is verplicht een lijst met alle tegoeden van de overledene te bezorgen aan het registratiekantoor. Met behulp van deze lijst zal het kantoor daarna kunnen nagaan of alle bezittingen zijn opgenomen in de aangifte van nalatenschap.
De bank mag de kosten betalen die ontegensprekelijk verschuldigd zijn uit de nalatenschap, zoals begrafeniskosten en ziekenhuisfacturen (=bevoorrechte kosten). Verder zal de bank niet het risico nemen om de rekeningen vrij te geven vooraleer ze met zekerheid weet wie de erfgenamen zijn.
Sinds 1 september 2009 kunnen echtgenoten en wettelijk samenwonenden na het overlijden van hun partner gemakkelijk een voorschot krijgen op hun deel van de gemeenschappelijke of onverdeelde zicht- of spaarrekeningen (= bevrijdende betaling).
De langstlevende echtgenoot of wettelijk samenwonende kan de helft van het positieve saldo van die rekeningen verkrijgen, met een maximum van 5.000 euro, zonder wachttijd of attest van erfopvolging.
Deze geldopname wordt uiteraard in rekening gebracht bij de vereffening van de nalatenschap.
Let op: het opgelegde maximumbedrag mag niet overschreden worden. Indien de som die van de rekening(en) afgehaald werd, meer dan 5.000 euro bedraagt (of indien meer dan de helft van het saldo op de rekening(en) wordt afgehaald), verliest de langstlevende zijn rechten op de som die boven het maximumbedrag werd afgehaald en zal deze dit moeten terugbetalen aan de andere erfgenamen. Bovendien kan deze persoon de nalatenschap niet meer verwerpen of aanvaarden onder voorrecht van boedelbeschrijving. Deze persoon wordt dan automatisch erfgenaam; eventuele schulden van de overledene worden dan ook overgeërfd.
Een bankinstelling zal enkel tot vrijgave van het saldo van de banktegoeden, na voormelde bevrijdende betaling, aan de erfgenamen van een overleden cliënt kunnen overgaan, na de voorlegging van hetzij het attest van erfopvolging dat afgeleverd wordt door de ontvanger van het successiekantoor of de akte van erfopvolging afgeleverd door de notaris.